欧洲影子金融监管委员会是由学术界人士和前监管机构官员组成的一个特别小组,该委员会担心由于全球性金融危机逐渐迎来拐点,深层次金融改革的政治动力也会随之逐渐减弱。在刚刚结束的G20财长伦敦峰会上,尽管各国财长讨论了银行业应该增加准备金储备以应对银行业亏损的问题,但是呼吁建立银行业准备金制度的紧迫性还不够。美国财长蒂莫西•盖特纳就表示,他希望在今年年底之前能看到一个最终的相关协议出台。
据该委员会成员兼荷兰鹿特丹大学(Erasmus University)金融学教授Harald Benink表示,在各国官员一味地就公司高管薪酬争论不休之际,各国改革银行业监管制度的努力被严重搁置了。而只有储备更多的银行准备金才能规避未来的金融危机。他在采访中表示:“光谈论银行业手头拥有多少资金而坐而待毙是没有用的。”
该委员会呼吁参加G20峰会的各国官员能够尽快出台政策“提高银行业拥有资金的平均水平。”
该委员会同时还批评了G20领导人提出的银行业抗周期性资金缓冲计划(counter-cyclical capital buffers),该计划允许银行业在经济景气时储存大量资金而在经济不景气时贷出部分资金。在理论上,这种做法已经迫使银行业在全球住房市场长达数十年的繁荣时期大量储备资金,并在最后吞下金融危机的苦果。
该委员会还称,在现实情况下,无论是金融市场本身还是其监管机构都无法预测此次住房市场的急速衰退,更不能预知未来的经济泡沫。
该委员会还呼吁G20各国领导人找到解决“公司规模越庞大越容易破产”的怪圈,各国政府在此次金融危机中业已为各国的大型银行提供了数额不菲的资金援助,而这些大型银行对金融体系的健康发展产生了巨大威胁。
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