“早几年,1克黄金还能买到10公斤猪肉,但一年多前的1克黄金却已买不到10公斤猪肉了,这是我认为金价仍被低估,并果断介入炒金的理由之一。” 作为长沙最早一批从股民转做“金民”的投资者,王静（化名）每每说到黄金,总会抛出这句“与猪肉挂钩”的炒金理论。 2009年,在几十年难遇的黄金大牛市中,国内金价一年上涨了27%。买入实物金条的王静不声不响地赚回了一台日产天籁。 不过,面对炒金取得的丰厚盈利,王静却直呼,“黄金涨得太猛,不是一件好事。” 未来金价还有上升的空间 “我大学念的是有色金属专业,所以对黄金等贵金属有些了解,但真正炒金却是银行开通网上黄金业务之后。”王静说,2009年她最大的收获来自于黄金投资。现在国内很多人已经不再热衷于谈论经济危机了,但美国却仍没从失业困扰中走出来。在她看来,由于美元一时难以走出弱势,未来金价还有上升的空间。 “银行也有可杠杆放大、看多看空双向操作的黄金T+D业务,但风险太高了,不适合我。”王静说,自己更喜欢阶段性看准金价走势,捂住金就能赚钱。 “与炒股相比,投资实物金没有那么多分析指标,主要是综合分析国际政治经济形势和美元、原油等价格走势等信息。与楼市投资相比,实物黄金业务的起点金额低。目前市场上交易量最大的现货实盘交易品种为Au9999,交易起点仅为100克黄金,买一手的价格约为2万多元。” 美元走势决定金价走势 虽然炒金门槛不高,但她也提醒说,炒黄金并非稳赚不赔。黄金价格受国际经济形势影响而变化,美国和欧洲等主要市场都在晚上交易,设定止损位非常重要。 展望2010年金价前景,王静关心的是,美国是否继续实行宽松的货币政策及利率水平的高低,因为美元走势将决定今年金价如何走。只有当美元再次进入贬值周期时,黄金才有望继续走强。 她表示,自己不会参与黄金的短期炒作,买入并长期持有黄金现货才是最保险的策略。普通投资者最好不要轻易做杠杆、期货投资,因为美元反向走强往往非常猛烈。 虽然通货膨胀的预期和恐惧对黄金价格形成有力支撑,但2010年也有让王静担心的因素。由于经济发展当中的不确定性,2010年的商品价格走势也可能会出现不同程度的分化走势。比如,黄金以高位回调、低位反弹为主,而原油、铜等则是高开、高走、急跌、攀升。
黄金占总资产的10%较合适
2009年,金价迎来了几十年一遇的牛市,国际金价从每盎司802美元上冲到每盎司1226美元,国内金价从年初的190.5元/克上涨到 242.59元/克,上涨幅度达到27%,最高创下269元/克的疯狂历史最高纪录,让投资者获利颇丰。但2010年黄金是否还能称霸呢？ 《货币战争》一书的作者、环球财经研究院院长宋鸿兵曾表示,美国的经济恢复并不如人们想的那么乐观,因美元上升动能不足,预计明年及未来几年,黄金仍然看多。在3～5年内,金价达到2000美元并非不可能。与此相对,也有人指出:“黄金是当下最大的泡沫。”资深投资人李光一认为,黄金并不是抗通胀的最大赢家,特别是在黄金进入1200美元的历史高点时,追涨不停,买金不止,未必是明智之举。 “在不断上涨的金价面前,投资者仍应该保持理性。”兴业银行(601166,股吧)长沙分行金融理财师、黄金交易员周柳则表示,回顾过去四年国内金价每年收益率,2006年为14.5%,2007年为27.8%,2008年受金融危机的影响为-0.06%,2009年又重新赢得20%以上的收益率。 2010年,建议炒金者应密切关注美国通胀的程度以及相应货币政策的变化。他认为,当前,无论是实物黄金、纸黄金还是黄金类股票,上涨幅度已经比较大。随着美国经济形势正逐步好转,加息预期将提振美元,进而压制黄金的价格。作为家庭资产配置的一部分,黄金配置的比例占资产的10%左右比较适宜。
银行炒金开户小指南
以兴业银行为例,该行具有柜面、网上银行、手机银行与电话银行四大交易渠道。交易时间为:夜市（周五无）20:50-02:30;早市09:00-11:30;午市13:30-15:30。 其交易类型有三种,分别是实物黄金AU100克\AU9999,交易单位为100克/手;黄金延期AU（T+D）\AU（T+N）,交易单位为1000克/手,保证金比例为12%,按245元/克的金价约3万元;白银延期Ag（T+D）（报价:元/千克）,交易单位为1000克/手,保证金比例为12%,按4000元/千克的银价约500元。
根据上海黄金交易所规定,该业务手续费的最高比例为交易金额的万分之十九。据记者调查,长沙各家银行的开户费均为60元/户,但兴业、光大等少数股份制银行可免。手续费方面,工行按每笔成交金额0.205%收取;浦发银行(600000,股吧)的交易手续费为成交金额的0.2％;兴业银行的交易手续费为0.19％。
购买实物金升值逾五成
从去年最高269元/克回落到现在的240元/克附近,创出新高的金价仍处在大幅波动阶段。 看着金价行情表,王静却一脸淡定。作为长沙最早一批开通银行炒金业务的客户,她真正大手笔买黄金却是一年多前的事情。2008年,王静在兴业银行长沙分行通过交易系统购买了2000克的实物金,而当时金价每克还在160元。一次性投资30万元左右,现在随着金价的上涨,市值已经接近50多万元,收益率高达50%以上。 2008年下半年,随着金价不断下跌,早有心思为家里添点实物黄金的她开始动了心。“很多家银行都开通纸黄金业务,但是没有实物黄金做保障,纯粹*赚取差价,这就跟炒股没有什么区别。因此,要买就买实物金条。”王静说,她当时对金价趋势的判断比较准。“从每克220元以上跌下来的,跌幅已经较大。” “今年金价一路疯涨,难道你就没有想到抛吗？”对此,王静自信地表示,要说短期买卖来获利,股票与基金可能快得多。当初这30万投下去,主要就是分散风险,不把鸡蛋放在同一个篮子里,资金占比也就在10%-15%左右。这种轻松的心态,最终让王静获利颇丰。 据兴业银行长沙分行统计,从2007年到2009年这三年间,该行实物黄金客户的盈利状况普遍较好,购买的价格集中在150-160元/克以及190-210元/克两个大的区域。也就是,当前长沙这批涉足黄金的投资者基本没人亏过,而且绝大多数人赚到了钱。
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